التخطيط المالي الشخصي هي عملية من عدة خطوات من التخطيط وتحقيق الأهداف ومراجعـة أهدافك في الحياة من خلال ادارة حسنة لأموالك الخــطــة المــاليــة " المــحكــمــة" لا تحتوي فقط على استثمار لأموالك وبناء ثروة لك,بل أيضـا تساعدك على تأدية الالتزامـات الماليـة التـي عليـك ,ومصاريفـك اليوميـة, والتخـطيـط للعــائلـــة والتخطيط لبيتك, والادخار لتعليم أبنائك, والادخار لفترة التقاعــد, كمــا أيضــا تحميــك بعد الله أنــت وعائــلتــك باختيار منتج الــتأمين المناســب لك, كل هــذه العوام